🔍 2 Fondos Quality que han superado al mercado durante +10 años
Seleccionamos 2 fondos con una rentabilidad por encima del mercado probada a los largo de +10 años.
🚨 Actualmente la suscripción de Quality Value - Gestión Pasiva tiene un precio de 3,9€ al mes con la oferta actual. A partir del próximo mes la suscripción pasará a costar 6,65€ al mes. Todo el mundo que se suscriba ahora mantendrá el precio de 3,9€ para el próximo año, es decir en 2 años mantendrá el precio como suscriptor, NO se subirá el precio. Os animamos a que podáis aprovechar este precio antes de que suba.
En diciembre de 2023 publicamos un articulo que tuvo mucho éxito en la comunidad, en el compartíamos 3 fondos de inversión que compartían nuestra filosofía de Quality Value, y que entre los 3 habían conseguido una rentabilidad media desde su lanzamiento de +145%.
Pues bien hoy vamos a hablar de 2 fondos que llevan superando el mercado más de 10 años que se dice pronto. Es decir 2 fondos con una rentabilidad histórica probada por encima del mercado.
El primer fondo lo vamos a desvelar gratis para todos, el segundo con una rentabilidad anualizada durante 10 años del +10,1% se compartirá exclusivamente para los suscriptores de pago. Este último fondo en concreto consiguió una rentabilidad de +49,36% en 2023:
Sin más os dejamos con el primer fondo que lleva batiendo al mercado durante 15 años ofreciendo a largo plazo una rentabilidad anual de aproximadamente de un +2,5% por encima de la media de los fondos de inversión en España!
Fondo de inversión 1: Finizens
¿Qué es Finizens?
Finizens es un gestor de patrimonios automatizado especialista en inversión indexada, que combina los últimos avances en el campo de la inversión y de la tecnología (“Robo advisor” en su definición en inglés) para difundir las ventajas de un servicio de inversión de alta calidad y más conveniente que las alternativas bancarias. Ofrecen a todos los inversores un servicio que hasta ahora estaba destinado solo a inversores institucionales o patrimonios muy elevados. Finizens fue fundado en el año 2015, como una empresa incubada dentro del grupo Axon Partners Group, firma internacional de fondos de inversión, consultoría estratégica y finanzas corporativas con un gran historial de éxitos en el mundo financiero y digital, habiendo obtenido la licencia oficial de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) para operar bajo el formato de Agencia de Valores.
¿Qué carteras tiene disponibles?
Las carteras de fondos indexados que ofrecen desde Finizens son una solución de inversión significativamente más barata, rentable y diversificada que la media para la inversión del capital a largo plazo. Las principales características son sus bajas comisiones, la sofisticación de su asignación de activos, el elevado nivel de diversificación y una gestión sistemática mediante algoritmos que permite ofrecer a sus clientes una rentabilidad anualizada de aproximadamente un 2.5% por encima de la media de fondos de inversión en España y al mismo tiempo reducir el riesgo para el inversor.
Además, Finizens es el único gestor automatizado en el mundo que baja las comisiones a sus clientes todos los años, y lo hace de manera automática. La comisión de gestión va reduciéndose año tras año bajando hasta el 0,14% (IVA incluido), convirtiendo nuestras carteras de fondos indexados en las más baratas del mercado para un inversor de largo plazo.
A lo largo de un periodo de inversión de 15 años, que es el horizonte medio de los inversores de Finizens, un inversor con un capital entre 1.000€ y 20.000€ pagaría una comisión total anual del 0,49%. En el caso de un inversor con un capital de 100.000€, la comisión total anual sería de un 0,45%.
Comparativa con el resto de gestores automatizados
A continuación podéis ver todas las diferentes con su competidores:
(Click para ampliar imagen)
En conclusión las ventajas que vemos nosotros son:
Las comisiones más bajas de todos los gestores automatizados a largo plazo.
Carteras de fondos de inversión accesibles desde sólo 1.000€ de aportación inicial.
Único gestor automatizado del mundo que reduce sus comisiones un 0,02% año a año de forma automática, bajando hasta el mínimo de comisión de gestión del 0,14% IVA incluido.
Líder en rentabilidad batiendo consistentemente a la media de fondos de inversión en España desde lanzamiento.
Máxima diversificación en el mercado mediante 15 fondos indexados.
Único gestor automatizado que ofrece una cartera indexada 100% Renta Variable que bate al MSCI World y al MSCI ACWI
Único gestor automatizado que, además de Renta Fija y Renta Variable, incluye activos inmobiliarios (REIT ́ s/SOCIMI) y Small Caps en sus carteras.
Detalle de la rentabilidad de sus carteras
Las carteras de fondos de inversión de Finizens encabezan los rankings a nivel nacional (fuente: Morningstar), ofreciendo además mayor rentabilidad para el mismo nivel de riesgo asumido por la media del sector.
Punto importante: Seguridad
Las carteras de fondos de Finizens otorgan a sus inversores los máximos estándares de seguridad del sector. Para ello, utilizan una de las entidades más prestigiosas y solventes del sector para la depositaria de las carteras de fondos: Banco Inversis.
Adicionalmente, cabe recordar como Finizens es una entidad autorizada y regulada tanto por CNMV como Agencia de Valores con licencia número 267 como por la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones, además de estar cubierta por el FOGAIN.
Además, Finizens es una firma auditada a nivel contable y normativo por parte de firmas prestigiosas a nivel internacional como Ernst&Young (EY) y Garrigues, por lo que a nivel normativo y de seguridad cumple con los máximos estándares de mercado.
“Finizens ha decidido patrocinar este articulo para ayudarme a generar contenido sobre gestión pasiva. Toda la información legal relacionada con los productos de Finizens está disponible en: finizens.com”
2º fondo: 10.000 dólares invertidos en este fondo en menos de 10 años se habrían convertido en $34.225
El siguiente fondo que vamos a analizar ha conseguido batir al indice SP500 desde hace una década, precisamente momento de su creación en 2014.
En concreto ha ofrecido +10,1% de rentabilidad anualizada durante 10 años.
10.000 dólares invertidos en el fondo desde su creación actualmente serían $34.225
Además en el último año 2023 su retorno ha sido espectacular, teniendo una rentabilidad ni más ni menos que de +49,36%.
Sin más os desvelamos y analizamos este magnifico fondo!
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