3 Fondos de Inversión Quality Growht
+145% de rentabilidad media acumulada entre los 3 fondos.
Uno de los objetivos que tenemos con la newsletter de gestión pasiva es que las personas que no estén invirtiendo ahora por falta de tiempo empiecen a hacerlo. Creemos basados en datos como abajo explicaremos que no hacerlo es un coste de oportunidad muy grande.
Lo podéis hacer con acciones que es como lo hacemos nosotros y compartimos todos nuestro conocimiento y cartera en Quality Value Original, pero también lo podéis hacer con activos de gestión pasiva que no necesiten una alta de dedicación. En este sentido, ya os compartimos la posibilidad de inversión a través de ETFs con nuestra cartera de seguimiento que ya se ha revalorizado un +5% en menos de un mes, y hoy os queremos compartir la posibilidad de hacer crecer tu patrimonio a través de fondos de inversión que comparten nuestra filosofía y han conseguido una rentabilidad media de +145% desde su lanzamiento.
En la publicación de hoy tendréis una primera parte gratuita y una segunda con contenido premium donde desvelaremos y explicaremos los 3 fondos.
Para poder desbloquear este parte ahora tenéis disponible un descuento del 35%, donde por solo 32,4€ al año, 2,7€ al mes recibirás una nueva newsletter como esta.
Además, recuerda que si nos recomiendas puedes obtener un 60% de descuento más y que si sois al menos un grupo de 2 podéis disfrutar de un descuento de 2x1.
INDICE
Contenido Gratuito:
Rentabilidades por clase de activo de inversión
¿Que opciones tienes para invertir en bolsa y hacer crecer tu patrimonio?
Value Vs Growth
Filosofía Quality Value
La filosofía que más se acerca a nuestro pensamiento: Quality Growht
Contenido suscripción $:
3 Fondos de inversión Quality Growth
Descripción general
Rentabilidades históricas (Media entre los 3 de 146% acumulada)
Principales posiciones
Pesos por países y sectores
Rentabilidades por clase de activo de inversión
Ya lo compartimos en la anterior publicación pero creo que viene al caso recordar que según un estudio de JP Morgan en 2022 el inversor medio obtiene una rentabilidad anual del 3,6% entre 2002 y 2021, mientras que el S&P 500 obtuvo una rentabilidad del 9,5% en los últimos 20 años. Estamos hablando de una diferencia de 5.9%.
Es decir más del 95% de los inversores obtienen resultados inferiores a los del mercado, principalmente por falta de conocimiento, de tiempo, falta de psicología inversora, muchas compras y ventas que provocan que las comisiones coman sus ganancias…
¿Que opciones tienes para invertir en bolsa y hacer crecer tu patrimonio?
En este sentido, a la hora de invertir en bolsa, tienes 3 opciones:
Cartera de acciones seleccionadas: Desde Quality Value personalmente pensamos que con tiempo, análisis, conocimiento y psicología inversora se puede batir al mercado con creces invirtiendo en acciones de pequeña capitalización
Cartera de ETFs seleccionados: El mes pasado lanzamos la cartera de ETFs de Quality Value con el objetivo de que personas que no tienen tiempo de investigar, analizar y gestionar su cartera de acciones puedan invertir y hacer crecer su patrimonio. En nuestra opinión la cartera que compartimos hoy es una buena manera de crear dinero a largo plazo sin tener que preocuparse demasiado y sin dedicarle un tiempo que no tienes, con solo 5-10 minutos al mes podrás gestionarla.
Y en la publicación de hoy abrimos una nueva sección y oportunidad de inversión para los inversores pasivos, inversores sin tiempo pero con ganas de invertir. Esta nueva vía de hacer crecer tu patrimonio son los fondos de inversión.
Para elegir un fondo, lo primero que debes hacer es alinear tu marco de pensamiento con el del fondo, debéis de estar alineados en la filosofía de inversión. Pero para ello debes de conocer las diferentes formas de inversión.
Value Vs Growth
Antes de explicar la filosofía en la que creemos, vamos a explicar brevemente las dos principales corrientes en la inversión:
Value: ideada por el mítico inversor Benjamin Graham y explicada en detalle en su libro “El inversor inteligente”. Básicamente consiste en comprar una compañía a un precio por debajo de su valor intrínseco y esperar a que el mercado la ponga en precio. Graham defendía una infravaloración del 60%, cuanto más mejor, ya que de esta manera amplias tu margen de seguridad. Una vez, el mercado reconozca su valor, vendes la acción. La filosofía value pone el foco en el precio por lo que normalmente estamos hablando de compañías sin crecimiento o crecimientos limitados de un dígito. El problema aquí reside en el “cuando” el mercado te otorga la razón, ya que no es lo mismo que te dé la razón en 1, 2 o 7 años, la rentabilidad anual se ve muy erosionada si pasan los años y no se pone en valor. Además, estamos hablando de compañías sin crecimiento, o incluso en decrecimiento por lo que puede que ese valor que hemos calculado en el presente sea cada vez menor en el futuro.
Growth: en cambio la filosofía growth consiste en comprar compañías que están creciendo por encima de la media, normalmente al menos de doble dígito, y con unas expectativas de seguir creciendo al mismo ritmo en próximos años. La filosofía growth pone el foco en el crecimiento, no importando demasiado el precio de compra, estando aquí, en nuestra opinión, su principal contra. El precio marca la rentabilidad de tu inversión por lo que si no lo tenemos en cuenta, si el ritmo de crecimiento se ralentiza, es muy probable que a largo plazo la rentabilidad de tu inversión no sea la esperada, incluso existiría un riesgo alto de una perdida permanente de nuestro capital.
Filosofía Quality Value
Tras leer mucho sobre ambas filosofías, sobre los mejores inversores y estudiar la historía, encontramos que la clave esta en evitar lo que entendemos que no es correcto y coger lo que realmente le da sentido a cada una de ellas.
Es decir, no podemos comprar una compañía por muy barata que esté si sus perspectivas empresariales son malas, porque puede que siempre siga barata en el futuro. Pero tampoco podemos comprar empresas de crecimiento y calidad a cualquier precio, ya que nuestra rentabilidad y nuestro capital corre un gran riesgo.
“Tenemos que saber diferenciar entre una buena empresa y una buena inversión, podemos estar ante una excelente empresa pero que si su precio es muy alto estaremos hablando de una mala inversión". Quality Value
Por lo tanto, debemos fijarnos conjuntamente en dos variables, 1) la calidad de la compañía y sus perspectivas empresariales y 2) el precio al que la compramos. Y este debería ser el orden primero detectar empresas de calidad y posteriormente fijarnos en el precio para saber si estamos ante una buena empresa, y además una buena inversión
Estos 2 aspectos son los que definen nuestra filosofía:
Quality: la calidad de la compañía
Value: el precio que pagas por ella
La calidad hará que la compañía año tras año cree valor, que cada año valga más, y el precio nos proporcionará la rentabilidad así como el margen de seguridad. Cuanto menor sea el precio mayor nuestra rentabilidad y nuestro margen de seguridad sobre una potencial perdida permanente de capital.
La filosofía que más se acerca a nuestro pensamiento: Quality Growht
La inversión en quality growth es una estrategia que combina las dos principales estrategias de inversión: value y growth.
La inversión value busca empresas que se negocian a un precio inferior a su valor intrínseco. Esto se puede deberse a una serie de factores, como una mala gestión, una situación económica desfavorable o simplemente una falta de conocimiento por parte de los inversores.
La inversión growth busca empresas que tienen un potencial de crecimiento superior al del mercado. Estas empresas suelen tener ventajas competitivas sostenibles, como un producto o servicio innovador, una marca reconocida o una posición de liderazgo en su sector.
La inversión quality growth combina las dos estrategias anteriores, buscando empresas que tengan un buen balance entre crecimiento y calidad. Estas empresas suelen tener:
Un crecimiento de los beneficios superior al del mercado.
Una posición de liderazgo en su sector.
Unas finanzas sólidas.
Una buena gestión.
Los inversores que siguen esta estrategia esperan obtener un rendimiento superior al del mercado a largo plazo.
Algunos ejemplos de empresas que podrían considerarse quality growth son:
Microsoft (MSFT): empresa líder en el sector de la tecnología de la información.
Amazon (AMZN): empresa líder en el comercio electrónico.
Apple (AAPL): empresa líder en el sector de la tecnología de consumo.
Coca-Cola (KO): empresa líder en el sector de las bebidas.
Johnson & Johnson (JNJ): empresa líder en el sector de la salud.
La inversión quality growth tiene una serie de ventajas, como:
Un potencial de crecimiento superior al del mercado.
Una menor volatilidad que las empresas de crecimiento puro.
Una mayor resistencia a las crisis económicas.
Sin embargo, también tiene algunas desventajas, como:
Puede ser más difícil encontrar empresas que cumplan con los criterios de calidad growth.
Las empresas de calidad growth suelen tener precios más elevados que las empresas de value.
En general, la inversión quality growth es una estrategia de inversión sólida que puede ofrecer un rendimiento superior al del mercado a largo plazo, por ello los fondos que vamos a recomendar hoy siguen esta filosofía de inversión.
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3 Fondos de inversión Quality Growth
A continuación desvelaremos 3 fondos de inversión que comparten la filosofía de inversión quality growth, y analizaremos los siguientes puntos de cada uno de ellos:
Descripción general
Rentabilidades históricas (Media entre los 3 de 146% acumulada)
Principales posiciones
Pesos por países y sectores
El primer fondo que vamos a desvelar ha obtenido una rentabilidad del +240% desde su lanzamiento, estamos hablando del fondo..
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