📊¿Cuál es la clave para batir al mercado?
Explicamos las claves para que un inversor privado pueda ganar al mercado
Según un estudio de JP Morgan en 2022 el inversor medio obtiene una rentabilidad anual del 3,6% entre 2002 y 2021, mientras que el S&P 500 obtuvo una rentabilidad del 9,5% en los últimos 20 años. Estamos hablando de una diferencia de 5.9%.
Es decir más del 94% de los inversores obtienen resultados inferiores a los del mercado.
En cambio los bienes inmuebles o bienes raíces han sido el mejor activo de inversión entre 2001-2021 para los inversores particulares.
¿Cuál es la clave para batir al mercado?
Este mejor rendimiento en nuestra opinión se debe principalmente a la inexistencia de un mercado abierto que muestre el precio de cada uno de los pisos cada día, cada minuto. El hecho de que el precio de la acción pueda verse todos los días en el broker de cada individuo, y que puedas comprar y vender al momento provoca la volatilidad extrema del precio de una acción, motivada por la avaricia y el miedo. En la bolsa ocurre que constantemente un negocio valga de un día para otro un 5-10-15% más o menos. ¿Esto tiene sentido, es racional?
Pues a veces si y a veces no, de ahí que creamos que en la bolsa es donde podemos encontrar las mayores oportunidades de inversión. La bolsa por su funcionamiento nos ofrece la posibilidad de comprar buenos activos a unos precios en muchas ocasiones de gangas, que serían imposible de poder comprar en otros mercados, como los bienes inmuebles.
Debido precisamente a la posibilidad de ver las subidas y bajadas de las acciones todos los días hace que la mayoría de los inversores medios venda por miedo y compre por avaricia, independientemente del valor real del negocio.
El éxito en la bolsa ya seas inversor activo o pasivo reside en su mayor parte es mantener la calma y tomar decisiones de venta y compra con un pensamiento puro de inversión; comprar barato buenos activos.
Y una vez consigas hacer eso el siguiente paso es sencillo, paciencia y esperar a que el mercado reconozca esa buena compra.
Y justo por la imposibilidad de ver el precio cada día del bien inmueble, este tipo de activo tiene un buen comportamiento entre el inversor medio.
¿Pero de verdad creéis que si el inversor medio tuviera acceso cada día al precio de sus bienes raíces su comportamiento no sería como el de la bolsa?
Nosotros creemos que sería exactamente igual.
¿Quieres invertir pero no tienes tiempo?
Hay dos estrategias para invertir; A) Gestión Activa: te pones el mono de trabajo, te formas y estudias el mundo de la bolsa y empresas para elegir tus propias acciones. Esta es nuestra cartera donde tenemos todo nuestro patrimonio, o B) Gestión Pasiva: inviertes en ETFS con un cartera diversificada o dejas que otros gestionen tu dinero.
Si eres el segundo tipo de inversor, es decir el que prefiere no dedicarle tiempo, ya sea porque no quiere o no le gusta, una buena opción son los fondos indexados, pues permite con unas comisiones muy bajas tener parte de tu cartera invertida en centenares de empresas, sectores y países distintos.
Concretamente, me gustaría recomendaros Finizens, uno de los gestores automatizados más grandes por volumen de gestión. Finizens es una gran opción, no solo porqué es él único gestor automatizado que ofrece una cartera indexada 100% Renta Variable que bate al MSCI World, sino porqué además tiene las comisiones más bajas de todos los gestores automatizados a largo plazo. Es importante destacar que se trata de un gestor automatizado fiable, pues está regulado por la CNMV, y además Está adscrita al Fondo de Garantía de Depósitos (FGD) y al Fondo de Garantía de Inversiones (FOGAIN) que cubren con hasta 100.000 € el dinero de los inversores.
Podéis empezar a invertir con un capital mínimo inicial de 1.000€ y luego hacer aportaciones periódicas sin un importe mínimo, por lo que, para todos aquellos que queráis diversificar de manera pasiva vuestra cartera, os recomiendo echar un vistazo a su web y si os encaja invertir con Finizens.
Además solo por ser suscriptor tienes los primeros 12.000€ sin comisiones al hacer click aquí!
“Finizens ha decidido patrocinar este articulo para ayudarme a generar contenido sobre gestión pasiva. Toda la información legal relacionada con los productos de Finizens está disponible en: finizens.com”
¿Por qué debes invertir?
El interés compuesto es un concepto importante en finanzas. Es el proceso de ganar intereses sobre los intereses ya ganados. Esto puede conducir a un crecimiento exponencial del capital a lo largo del tiempo.
Por ejemplo, imagine que invierte 1000 € a una tasa de interés del 5% anual (la media del SP500). Al final del primer año, ganará 50 € en intereses. En el segundo año, ganará intereses sobre los 1000 € iniciales y los 50 € de intereses ganados en el primer año. Esto significa que ganará 52,50 € en intereses en el segundo año.
Como puede ver, el efecto del interés compuesto aumenta con el tiempo. Después de 10 años, con una tasa de interés del 5%, su inversión inicial de 1000 € habrá crecido a 1.628,89 €.
Os dejo otro ejemplo utilizando la web moneychimb, que os la recomendamos para hacer vuestros propios cálculos: