📊 Cartera ETFs: +26,3% rentabilidad
👉 Descubre los 18 ETF que componen la cartera.🔝 2 Nuevo ETFs entran en la cartera.
🗓️ Indice Actualización Cartera ETFs Quality Value:
📝 Resumen y cómo funciona la cartera de ETFs.
🚀 + 26,38% de rentabilidad desde su creación.
👉 Los 18 ETFs Quality Growht que componen el portfolio.
🔝 2 Nuevo ETFs entran en la cartera
✅ Mercados donde vemos oportunidades.
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1- 📝 Resumen y como funciona la cartera de ETFs.
La cartera de ETFs esta destinada para todos aquellos que quieren invertir pero no tienen tiempo. Solo necesitarás 5 minutos al mes como máximo para gestionarla.
También le vemos mucho valor para aquellos inversores que gestionen su cartera de acciones y quieran completarla con ETFs que le den exposición a activos, regiones o sectores que no les ofrece su cartera actual.
Recordemos las reglas sencillas de la cartera:
📝 Compuesta por 15-20 ETFs como máximo.
💶 Los costes/comisiones de los ETFs serán gratuitos o menores que el 0,3% anual (aproximadamente 4-5 veces más barato que un fondo de inversión normal)
📲 Podrás comprarlos en los brokers de DeGiro e Interactive broker.
2- 🚀 + 26,3% de rentabilidad desde su creación.
La cartera fue creada el 29 noviembre de 2023, y desde entonces el rendimiento acumulado es de +26,38% a 9 de diciembre:
Este rendimiento es gracias a 18 ETFs elegidos minuciosamente para tener exposición a mercados donde vemos mayor potencial de rentabilidad a futuro por los siguientes dos motivos:
Quality: históricamente han demostrado una buena rentabilidad.
Value: actualmente están cotizando a un precio razonable: o en el media o inferior a esta, o en algunos casos en mínimos históricos.
Lo fácil para cualquier inversor sería comprar un ETF del SP500 y listo. No sería mala opción, ya que primero estás invirtiendo (positivo) y segundo lo estás haciendo en el indice con uno de los mejores track record históricos.
🚨 Pero… ¿invertir ahora en el SP500 exclusivamente es la mejor opción?
Nosotros creemos que NO, ya que actualmente el SP500 esta cotizando a PER 26x, la 4º vez que cotiza más alto en los últimos 124 años: (La media del SP500 es de 17x PER)
Esta valoración, estima una rentabilidad total nominal anualizada del 3% durante los próximos 10 años (7º percentil desde 1930) y de aproximadamente el 1% en términos reales.
Por estos datos, creemos que es correcto tener algo de exposición a EEUU, pero el mayor peso de tu cartera debería de estar en otros mercados más baratos que te permitan proyectar a día de hoy mejores rendimientos que ese escaso 3% que actualmente predice la valoración del SP500.
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📊 ¿Qué pasaría si conseguimos mejorar un +2% nuestra rentabilidad?
Vamos a utilizar la web moneychimb para hacer una comparación de 2 escenarios con una diferencia de 2% de rentabilidad durante un periodo de 30 años:
Escenario 1: consigue una rentabilidad del 5%.
Escenario 2: consigue una rentabilidad del 7%.
Seguro que cuando estabas leyendo un 2% pensabas que la diferencia no iba a ser de casi el doble como has podido ver en la calculadora. En concreto mejorando la rentabilidad anual un 2%, es decir un 7% en vez de un 5%, tu ganancia hubiera sido de 96.337€, en vez de 57.171€.
El mismo capital consiguiendo SOLO una rentabilidad superior de 2 puntos porcentuales (2%), te hubiera hecho ganar +39.166€, un +69%.
Pues bien, esto es lo que queremos conseguir con la cartera de ETFs de Quality Value, queremos batir al SP500 “solo” un 2% anual más de media.
✅ ¿Cómo lo queremos conseguir?
En vez comprar solo el SP500, vamos a seleccionar otros ETFs que históricamente han tenido rendimientos parecidos (Quality), pero que actualmente están infravalorados. (Value)
A continuación veremos qué 18 ETFs son, y analizaremos precisamente los mercados en los que a día de día vemos mayores oportunidades, al estar cotizando por debajo de su media histórica.
Recordar que la inversión es la suma de 2 variables:
Buenos activos (quality) + buenos precios (value)
Y eso es precisamente lo que vamos a unir en este portfolio.
Como BONUS os daremos una plantilla excel para que puedas verlos en detalle y utilizar dicha plantilla para gestionar fácilmente tu cartera.
3- 👉 Los 18 ETFs 🔝 Quality Growht que componen el portfolio.
A continuación vamos a ver los 18 ETFs que componen la cartera y vamos a desvelar los 2 nuevo ETFs que hemos añadido en el último mes.
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Los 18 ETFs de calidad y a buenos precios que componen el portfolio son:
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