📊 16 ETFs Quality Growht!
🚨 Actualización del ETF Portfolio.
Indice Actualización Cartera ETFs Quality Value:
📝 Resumen y cómo funciona la cartera de ETFs. (GRATIS)
🚀 + 17,61% de rentabilidad desde su creación. (GRATIS)
👉 Los 16 ETFs 🔝 Quality Growht que componen el portfolio.
✅ Mercados donde vemos oportunidades.
💰TODO el portfolio al descubierto: detalle de la cartera.
🔥BONUS: acceso a la plantilla excel con el portfolio ETFs Quality Value actualizado.
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1- 📝 Resumen y como funciona la cartera de ETFs. (GRATIS)
La cartera de ETFs esta destinada para todos aquellos que quieren invertir pero no tienen tiempo. Solo necesitarás 5 minutos al mes como máximo para gestionarla.
También le vemos mucho valor para aquellos inversores que gestionen su cartera de acciones y quieran completarla con ETFs que le den exposición a activos, regiones o sectores que no les ofrece su cartera actual.
Recordemos las reglas sencillas de la cartera:
📝 Compuesta por 15-20 ETFs como máximo.
💶 Los costes/comisiones de los ETFs serán gratuitos o menores que el 0,3% anual (aproximadamente 4-5 veces más barato que un fondo de inversión normal)
📲 Podrás comprarlos en los brokers de DeGiro e Interactive broker.
2- 🚀 + 18,04% de rentabilidad desde su creación. (GRATIS)
La cartera fue creada el 29 noviembre de 2023, y desde entonces el rendimiento acumulado es de +18,04% a 1 de octubre:
Este rendimiento es gracias a 16 ETFs elegidos minuciosamente para tener exposición a mercados donde vemos mayor potencial de rentabilidad a futuro por los siguientes dos motivos:
Quality: históricamente han demostrado una buena rentabilidad.
Value: actualmente están cotizando a un precio razonable: o en el media o inferior a esta, o en algunos casos en mínimos históricos.
Lo fácil para cualquier inversor sería comprar un ETF del SP500 y listo. No sería mala opción, ya que primero estás invirtiendo, aspecto muy positivo, y segundo lo estás haciendo en el indice con mejor track record. Probablemente en 10 años tengas una rentabilidad positiva, pero actualmente veo difícil superar la media de los últimos 20 años que se sitúa en el 9,5%. Y lo creo por un motivo muy sencillo y que históricamente se ha demostrado:
Si es correcto lo que estás pensando, actualmente el SP500 esta caro; su media histórica de valoración de los últimos 15 años (PER) es de 17x, mientras que actualmente esta rondando los 25x de PER, una desviación de más del +20%.
Y este dato va a afectar negativamente a la rentabilidad del indice en el futuro. El único hecho que puede hacer que esto no ocurra es que los ingresos de las empresas del SP500 crezcan por encima de la media de los últimos 15 años, cosa que no creemos viendo que las estimación de crecimiento están por debajo de media e incluso con posibilidades de recesión en próximos meses.
📊 ¿Qué pasaría si conseguimos mejorar un +2% nuestra rentabilidad?
Vamos a utilizar la web moneychimb para hacer una comparación de 2 escenarios con una diferencia de 2% de rentabilidad durante un periodo de 30 años:
Escenario 1: consigue una rentabilidad del 5%.
Escenario 2: consigue una rentabilidad del 7%.
Seguro que cuando estabas leyendo un 2% pensabas que la diferencia no iba a ser de casi el doble como has podido ver en la calculador. En concreto mejorando la rentabilidad anual un 2%, es decir un 7% en vez de un 5%, tu ganancia hubiera sido de 96.337€, en vez de 57.171€.
El mismo capital consiguiendo SOLO una rentabilidad superior de 2 puntos porcentuales (2%), te hubiera hecho ganar +39.166€, un +69%.
Pues bien, esto es lo que queremos conseguir con la cartera de ETFs de Quality Value, queremos batir al SP500 solo un 2% anual más de media en 10 años.
✅ ¿Cómo lo queremos conseguir?
Muy fácil, en vez comprar solo el SP500, vamos a seleccionar otros ETFs que históricamente han tenido rendimientos parecidos (Quality), pero que actualmente están infravalorados. (Value)
A continuación veremos qué 16 ETFs son, y analizaremos precisamente los mercados en los que a día de día vemos mayores oportunidades al estar cotizando a buenos precios.
Recordar que la inversión es la suma de 2 variables:
Buenos activos (quality) + buenos precios (values)
Y eso es precisamente lo que vamos a unir en este portfolio.
Como BONUS os daremos una plantilla excel para que puedas verlos en detalle y utilizar dicha plantilla para gestionar fácilmente tu cartera.
3- 👉 Los 16 ETFs 🔝 Quality Growht que componen el portfolio.
Los 16 ETFs de calidad y a buenos precios que componen el portfolio son:
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